Als vermögende Privatperson werden Sie von einer Vielzahl von Banken und sonstigen Finanzdienstleistern umworben. Da fällt es oftmals schwer, den Überblick zu behalten. Wem können Sie vertrauen und wer leistet gute Arbeit? Alle Banken versprechen Ihnen unabhängige Beratung und wünschen sich einen umfassenden Überblick über Ihr Vermögen.
Als unabhängige Partnerschaft aus Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern und Rechtsanwälten sind wir ausschließlich den Interessen unserer Mandanten verpflichtet. Keine Versicherung, keine Bank, kein Vermögensverwalter hat Einfluss auf unser Votum und unser Handeln. Aufgrund der langjährigen Erfahrung und dem umfangreichen Spezial-Know-how unserer Berater, das uns in externen Rankings immer wieder attestiert wird, sind wir in der Lage, eine konfliktfreie Stärken- und Schwächenanalyse von einzelnen Finanzdienstleistern, die entweder Sie uns nennen oder die wir Ihnen nach Ihren Bedürfnissen vorschlagen, zu erstellen.
Wir stehen Ihnen selbstverständlich für Einzelfragen, die Sie geklärt haben möchten, aber auch für eine ganzheitliche und langfristige Betreuung zur Verfügung. "Beratung aus einer Hand" ist bei uns kein Werbeslogan, sondern steht für das Credo der Kanzlei. Egal, ob Sie Beratungsbedarf in steuerlichen, rechtlichen oder finanziellen Angelegenheiten haben. Ihr persönlicher Ansprechpartner ist für Sie da.
Zuerst verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre persönliche und familiäre Situation und analysieren gemeinsam mit Ihnen Ihr Aktivvermögen (z.B. Wertpapiere, Liquidität, Beteiligungen, Immobilien etc.). Dem stellen wir das Passivvermögen (z.B. Verbindlichkeiten aus der Finanzierung, sonstige Zahlungsverpflichtungen) gegenüber. Auf dieser Basis und Ihres Liquiditätsbedarfs erarbeiten wir konkrete Handlungsempfehlungen, die wir selbstverständlich für Sie umsetzen, und auch im weiteren Verlauf dauerhaft überwachen, sofern Sie das wünschen.
Hierbei werden wir nicht nur für einzelne Vermögensinhaber tätig, insbesondere ganze Familien schätzen unseren vermittelnden Beratungsansatz sowie die konsolidierte und familienübergreifende Vermögensdarstellung.
Ihre Anforderungen sind hoch, das wissen wir! Um all dem gerecht werden zu können, vertrauen wir unserer eigenen Softwarelösung, die uns in die Lage versetzt, jederzeit transparent und umfassend einen Überblick über Ihr Vermögen in Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft zu geben.
Eines bitten wir aber zu beachten, Anlageberatung erbringen wir nicht!
Strategische Vermögensplanung
Vermögenscontrolling / Berichtswesen über alle Assetklassen
Grundlage einer seriösen Empfehlung ist die Analyse Ihrer persönlichen Situation. Dazu gehört es, Ihr wesentliches Vermögen vollständig zu erfassen. Vollständig bedeutet auch vollständig. Nur so erhalten Sie wirkliche Transparenz über Ihre gesamten Vermögensverhältnisse. Und Transparenz bedeutet Handlungsfreiheit!
Zu diesem Zweck berücksichtigen wir sämtliche relevanten Vermögensgegenstände und Schulden sowie Zahlungsverpflichtungen und Ihren persönlichen Liquiditätsbedarf. Jeder Planung muss eine Ist-Analyse vorausgehen. Zuerst verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre persönliche Situation und analysieren gemeinsam mit Ihnen Ihr Aktivvermögen (z.B. Wertpapiere, Liquidität, Beteiligungen, Immobilien etc.). Dem stellen wir das Passivvermögen (z.B. Verbindlichkeiten, sonstige Zahlungsverpflichtungen, etc.) gegenüber. Ihr Nettovermögen entspricht dem Eigenkapital in der Bilanz. Unter dem Bilanzstrich weisen wir Eventualverbindlichkeiten wie Bürgschaften aus.
Nach der Aufnahme des Istzustandes und Analyse Ihrer Vermögensstruktur erarbeiten wir gemeinsam auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse zugeschnittene Optimierungsansätze. Wie immer dürfen Sie auch hier von uns klare Handlungsempfehlungen erwarten. Möglicherweise hat sich bei der erstmaligen Vermögensbilanz herausgestellt, dass Ihre Immobilienquote zu hoch ist. In einem solchen Fall machen wir Ihnen, ggf. in Zusammenarbeit mit Ihrem Immobilienverwalter, Vorschläge, wie Sie sich von wenig rentierlichen oder problematischen Immobilien trennen oder jedenfalls die Rentabilität verbessern können.
Wir wissen, wovon wir sprechen. Unsere Berater verfügen über langjährige Erfahrung in und für Familiy Offices und ihre Vermögensinhaber. Daher bieten wir Ihnen an, die Ideen für Sie umzusetzen und laufend den Erfolg der eingeleiteten Maßnahmen zu überwachen.
Die ersten Schritte sind geschafft – Sie haben sich mit der Vermögensbilanz einen Überblick über Ihre wirtschaftliche Situation verschafft und Maßnahmen zur Verbesserung eingeleitet.
Damit sollten Sie sich jedoch nicht zufrieden geben! Eine Bilanz ist stichtagsbezogen, statisch und hält lediglich die Situation an einem konkreten Zeitpunkt fest. Laufende Entwicklungen werden am besten mittels einer privaten Vermögensbuchhaltung erfasst und ausgewertet. Sämtliche Einnahmen, Ausgaben, Wertpapierkäufe und –verkäufe usw. werden gebucht und münden in einem Vermögensbericht. Das Berichtsintervall, ob monatlich, quartalsweise oder jeden anderen, bestimmen Sie. Den Vermögensbericht erläutern wir Ihnen im persönlichen Gespräch.
Der Vermögensbericht ist aber nicht nur ein Zahlenfriedhof aus Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung. Aus diesem Bericht ersehen Sie unter anderem die Performance Ihres Vermögens. Ob untergliedert nach Vermögensverwaltern, Assetklassen oder nach dem Gewinn, den der Vermögensverwalter selbst durch seine Leistung verantwortet, und anderen Performancebeiträgen wie Währungsschwankungen, die vielleicht eher zufällig entstehen: Den Auswertungsmöglichkeiten sind (fast) keine Grenzen gesetzt. In Zeiten starker Schwankungen an den Kapitalmärkten ist aber nicht nur die Wertsteigerung von Bedeutung, wichtiger ist dabei, mit welchem Risiko diese Wertsteigerungen erzielt worden sind, daher messen wir auch die wichtigsten Risikokennzahlen.
Erfreulich ist, wenn sich Ihr Vermögen gut entwickelt. Wichtiger ist, dass Sie auch über die gewünschte Liquidität im erforderlichen Umfang und rechtzeitig verfügen können. Daher gehört zu jedem Vermögensbericht auch eine Liquiditätsrechnung.
Interessant sind auch unsere Strukturauswertungen hinsichtlich Aktienquote, Rating, Duration, Geografie. Theoretisch sind alle Aspekte denkbar, nach denen Sie Ihr Vermögen auswerten lassen und auf diese Weise auch Leistungen von Vermögensverwaltern vergleichbarer machen.
Viele unserer Mandanten haben mit den Vermögensverwaltern konkrete Anlagerichtlinien und unter Umständen auch erfolgsabhängige Vermögensverwaltungsvergütungen vereinbart. Das ist gut. Noch besser ist es, wenn Sie diese Vereinbarungen auch kontrollieren können. Bei Bedarf stellen wir Ihnen gerne unsere Controlling-Expertise zur Verfügung: So überwachen wir die Einhaltung der Anlagerichtlinien und errechnen das geschuldete Erfolgshonorar des Vermögensverwalters. Auf diese Weise sparen Sie vielleicht bares Geld.
Selbstverständlich können auch wir die Zukunft nicht voraussagen. Aber wir können gemeinsam versuchen, diese ein wenig zu planen. Wenn Sie wollen, bis zu 50 Jahre im Voraus. Generationenübergreifend.
Apropos generationenübergreifend. Ein Vermögensbericht fasst viele Informationen zusammen – sehr hilfreich, wenn etwas Unerwartetes geschieht.
Neben den wirtschaftlichen Informationen ist auch ein detaillierter Steuerreport Teil des Vermögensberichts. Der Steuerreport enthält alle notwendigen Angaben für die Steuererklärung und liefert eine Steuerplanung gleich mit. Auf diese Weise lassen sich Doppelarbeiten vermeiden und steuerliche Beratungskosten senken.
Wir wissen, wovon wir sprechen. Unsere Berater verfügen über langjährige Erfahrung in und für Family Offices und ihre Vermögensinhaber.